币安回应遭美国司法部和国税部调查：重视合规性并将协作监管

记者 | 司林威

北京时间5月14日，据彭博社报道，美国司法部和国税局正在对加密交易所币安展开调查，称其涉及洗钱和（非法）避税等问题，但目前币安尚未面临任何指控或罚款。此前数小时，美国合规加密货币交易所Coinbase发布财报，市场表现不及预期。

对此，币安向笔者回应称：“币安一向重视合规，并与全球各地的监管机构和执法部门通力合作。我们一直在努力建立一个健全的合规计划，包括反洗钱原则和金融机构用来检测和处理可疑活动的工具。我们在协助包括美国在内的世界各地执法机构方面拥有良好的记录。”

由于目前币安及其分公司币安美国并没有获得为美国居民提供加密货币衍生品交易服务的资质，美国监管机构频频盯上币安。3月12日，据彭博社报道，美国商品期货交易委员会（CFTC）正在调查币安是否允许美国交易者购买加密衍生品。币安暂未被指控有不当行为，调查可能不会导致执法行动。

当时币安首席执行官赵长鹏回应称，该公司严格遵守美国的规定，并有强大的控制措施来防止客户洗钱。但他也表示，尽管币安在封锁美国通道，但用户确实找到了绕开封锁的可行方法。

除了美国，此前币安还被德国金融监管局警告。4月29日，据英国金融时报，德国金融监管局(BaFin)警告投资者称，币安推出的股票通证产品可能违反了欧洲证券法规。原因是币安使用了来自德国的券商公司的服务。

4月15日，币安宣布上线股权通证产品。通过该服务，用户可直接使用加密资产购买传统股票资产，首个以股权代币形式公开交易的股票是特斯拉(Tesla)，这种产品相当于投资者只需经过币安的渠道，可直接购买全球股票资产。

该产品的底层逻辑是币安与持牌的德国券商公司CM-Equity AG和总部位于瑞士的资产代币化平台Digital Assets AG共同合作。用户完成相关KYC认证即可通过该券商完成购买股票等服务。该服务目前并不向受限的司法管辖区开放，如中国、土耳其和美国。

对此，德国联邦金融监管局表示，追踪特斯拉、Coinbase和MicroStrategy股票动向的币安股票代币被认定为“可疑”，币安违反了《欧洲招股说明书条例》(European prospectus Regulation)第3条第1款规定的招股说明书义务。

根据德国联邦金融监管局(BaFin)的说法，违反招股说明书构成行政违法，可被处以最高500万欧元(600万美元)的罚款。

由于全球各个地区对于加密货币的监管规则不够清晰与明确，币安提供的很多服务处在灰色地带。所以币安对于监管的重视程度和资源投入也逐渐加强。

3月11日，币安聘请了曾在美国前参议员、前美国驻华大使马克思·鲍克斯（Max·Baucus）担任其监管顾问，为在美国监管领域的发展提供政策指导，并充当币安与监管机构之间的联络人。

据了解，马克思·鲍克斯曾担任美国参议院金融委员会以及税收联合委员会主席。2014年至2017年，他曾担任美国前总统奥巴马政府的驻华大使。

4月11日，币安又聘请美国财政部下属的货币监理署（OCC）前代理署长布莱恩·布鲁克斯(Brian·Brooks)出任币安美国的CEO。在OCC期间，布莱恩·布鲁克斯称“没有谁会禁止比特币”，对加密资产的友好态度使其在社交媒体上被称为“Crypto Comptroller”（加密货币审计长）。

而且加入OCC之前，布莱恩·布鲁克斯曾是Coinbase的首席法务官，此前还曾担任房利美的总法律顾问。布鲁克斯说，他在币安美国的首要任务包括，使币安成为Coinbase的强大竞争对手，并加强其对监管合规的承诺。

据币安今年第一季度的销毁公告，币安2021年第一季度表现强劲，交易量环比增长260%，用户数环比增长346%。与此同时，该交易所发布的平台代币BNB今年迄今已上涨超过900%。